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Quelles dépenses Puis-je radiée, si je suis un travailleur indépendant?

En plus des mêmes déductions prises par des gens qui sont employés par d'autres, vous pouvez aussi déduire la plupart des dépenses liées à votre travail. Cela inclut l'espace de bureau, les fournitures, l'équipement, l'utilisation commerciale de votre voiture et le téléphone, Internet et ainsi de suite.

De plus, si vous travaillez à domicile, vous pouvez déduire un pourcentage de vos frais de logement (y compris les prêts hypothécaires, les taxes, les services publics), en fonction du pourcentage de votre maison utilisée comme espace de travail. Ce hors d'écriture peut être très utile. Le hic est que l'espace doit être utilisé exclusivement et régulièrement pour le travail. Alors le canapé où vous êtes assis aussi pour regarder la télévision ne compte probablement pas, mais votre bureau à domicile sera. Pensez à si elle passerait Muster comme étant avant tout un site d'activité si un vérificateur est venu à la maison.

Voyage et loisirs directement liés au travail sont une autre grande source de déductions, mais cela ne signifie pas que vous pouvez annuler des vacances en famille et dîners avec vos amis. Si votre Voyage pour le travail et le plaisir, par exemple, vous devrez répartir les dépenses en conséquence. Même les repas avec les clients et autres contacts d'affaires, d'ailleurs, ne comptent que pour une pause de 50%.

En outre, si vous n'avez pas accès à un régime parrainé par l'employeur, comme de votre conjoint, vous pouvez déduire 100% de vos primes d'assurance-maladie, y compris les soins dentaires et à long terme, pour vous, votre conjoint et vos personnes à charge.


Foire aux questions - déductions fiscales d'assurance-maladie pour les travailleurs autonomes

La Loi sur les soins abordables (ACA) apporte des changements radicaux à l'assurance maladie aux États-Unis dans Qu'est-ce que l'ACA signifie pour les travailleurs indépendants à temps fiscal? Voici des questions fréquemment posées sur la façon dont les impacts ACA déductions fiscales d'assurance maladie pour les travailleurs indépendants. déduction fiscale de location de voitures auto emploi

Q: Dans le cadre de l'ACA, seront les travailleurs autonomes pourront déduire les primes d'assurance-maladie, comme dans le passé?

R: Oui. L'ACA n'a pas beaucoup changé la déduction d'assurance maladie individuelle pour les travailleurs indépendants. La plupart des contribuables indépendants peuvent déduire les primes d'assurance-maladie, y compris les primes fondées sur l'âge pour la couverture de soins de longue durée. La ligne 29 déduction sur le 1040 retour est toujours disponible pour ceux dont le revenu d'entreprise montre un profit, qui ne sont pas admissibles à l'assurance (que ce soit à partir d'un travail d'appoint ou le travail d'un conjoint) fourni par l'employeur, et qui répondent à d'autres critères.

Si vous avez reçu un crédit d'impôt d'assurance maladie, vous indiquer le coût réel hors de poche pour vous, sans compter un crédit d'impôt reçu.

Pour plus de détails sur l'admissibilité à cette déduction, parlez-en à votre taxe professionnelle et / ou voir ces conseils fiscaux IRS.

Q: Je suis indépendant. Si je reçois un crédit d'impôt d'assurance maladie fédéral pour l'assurance-je acheter sur le marché de mon état, le crédit d'impôt considéré comme un revenu aux fins de l'impôt?

R: Les crédits d'impôt à l'assurance maladie fédéral ne sont pas traités comme un revenu et ne seront pas imposables.

Les crédits d'impôt sont conçus pour réduire les ruptures de menues dépenses pour les personnes qui n'ont pas accès à l'assurance par l'employeur traditionnel. Les crédits d'impôt peuvent être prises soit à l'avant, sous forme de crédits d'aide à la prime pour réduire vos primes d'assurance mensuelles, ou après le fait, comme des crédits d'impôt sur votre déclaration de revenus 1040.


Est ma franchise d'impôt d'assurance automobile si je suis un travailleur indépendant?

Être indépendant a ses avantages. Non seulement vous créez votre propre destin, vous obtenez également de définir votre propre horaire pendant que vous profitez des charges d'impôt des radiations.

De vos frais de logement au coût pour meubler votre offre de la maison, il y a beaucoup de façons de réduire votre dette fiscale.

La clé est de garder une trace de vos dépenses tout au long de l'année et d'utiliser les services d'un professionnel de l'impôt chaque fois que vous&# 8217; re à perte.

Comme vous apprenez à noter vos déductions, vous verrez rapidement combien vos dépenses d'entreprise additionnent. Lorsque vous utilisez votre véhicule à des fins commerciales, vous pouvez toujours écrire votre kilométrage.

Non seulement est votre franchise kilométrique, il&# 8217; est possible que vos primes d'assurance automobile pourraient être déductibles d'impôt ainsi.

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L'un des inconvénients de dépôt de vos impôts lorsque vous&# 8217; re travailleur indépendant est que vous devez payer les impôts sur le revenu et un impôt travail indépendant distinct.

La taxe auto-emploi sont collectées auprès des contribuables indépendants parce que ces personnes don&# 8217; t ont des taxes d'emploi retenus pour couvrir les systèmes de sécurité sociale et l'assurance-maladie.

Le taux d'imposition pour les déclarants fiscaux indépendants peuvent varier d'une année à l'autre. À l'heure actuelle, le taux d'imposition du travail indépendant est de 15,3 pour cent de votre revenu d'emploi gagné.

Ce pourcentage se compose d'une taxe de 13,3 pour cent pour la sécurité sociale et une taxe de deux pour cent pour l'assurance-maladie. La collecte de ces taxes est votre façon de payer dans ces systèmes.

Il&# 8217; est possible de réduire le montant que vous devez payer des impôts comme un entrepreneur. Puisque vous êtes l'employé et l'employeur, vous devez être bien versé dans le droit fiscal avant de remplir le formulaire d'impôt SE.

Voici quelques idées:

  • Former une société S &# 8211; recevoir un revenu d'entreprise sous forme de dividendes et vous payer un salaire, seule une partie de votre revenu gagné par la société est assujettie à une taxe sur le travail indépendant
  • Déduisez vos dépenses d'affaires valides &# 8211; déduire les dépenses d'entreprise ordinaires et nécessaires sur le coût des choses qui ont été réellement utilisées pour générer votre revenu
  • Déduisez vos coûts d'assurance-maladie &# 8211; déduire vos primes d'assurance maladie et autres frais applicables pour la santé
  • Différer votre revenu pour maintenir le taux d'imposition plus faible &# 8211; si vous pouvez organiser une partie de votre revenu à recevoir en Janvier plutôt que Décembre, vous pouvez légalement réduire votre revenu gagné

Toutes les dépenses d'entreprise sont déductibles, mais la majorité sont. Lorsque la saison des impôts arrive, il peut être très difficile de programmer toutes les dépenses que vous avez accumulés tout au long de l'année si vous didn&# 8217; t garder un œil sur tout, depuis le début de l'année.

Comme toi&# 8217; re vos dépenses notation de votre livre, vous devez garder à l'esprit que vous ne pouvez déduire l'utilisation commerciale de la dépense.

Vous ne pouvez pas être en mesure d'annuler absolument tout, mais vous&# 8217; serez en mesure de trouver une zone qui vous concerne que vous&# 8217; re remplir une annexe C pour votre formulaire fiscal 1040.

Vous devriez avoir un fichier pour les dépenses en capital, les dépenses personnelles et les frais engagés vous vendez des produits.

Voici les dépenses qui entrent dans chaque catégorie:

  • Le coût des matières premières achetées pour la fabrication de produits
  • Coût du fret
  • Contributions aux pensions des employés
  • Le coût des matériaux de stockage et produit final
  • les coûts salariaux directs pour les employés qui produisent les produits
  • Tous les frais généraux de l'usine

Tous les coûts sont retenues. Si vous avez une dépense en capital, il est considéré comme un investissement dans l'entreprise qui aidera l'entreprise à prospérer à l'avenir. Certains éléments qui entrent dans cette catégorie comprennent:

  • Les coûts de démarrage
  • Fonds de commerce
  • L'amélioration des propriétés

Vous ne pouvez jamais déduire les frais personnels ou de subsistance, mais vous pouvez déduire ceux qui sont liés à l'usage professionnel. La plupart des dépenses qui peuvent réduire votre revenu gagné et en fin de compte réduire votre fardeau fiscal sont considérés comme des dépenses commerciales indirectes.

  • Matériaux pour la publicité
  • Articles promotionnels
  • Les coûts de développement des salons professionnels
  • L'assurance des entreprises qui protège votre entreprise
  • Les dépenses réelles de voiture pour le gaz, l'enregistrement, la réparation, l'entretien et le kilométrage
  • L'amortissement des actifs de votre entreprise, comme les ordinateurs, les outils, les meubles et les voitures
  • frais de bureau à domicile pour la partie commerciale de l'hypothèque ou le loyer, les services publics et les réparations qui sont nécessaires pour faire fonctionner sous un toit spécifique
  • Le coût des repas et de divertissements en dehors des affaires
  • Les frais de bureau à entretenir et à nettoyer un espace de bureau
  • Les frais de déplacement pour les hôtels, location de voitures et autres objets lorsque vous voyagez dans le but de faire des affaires
  • Les frais pour compléter l'enseignement supérieur ou de formation
  • Les frais bancaires et les cotisations de l'association

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Si vous utilisez votre véhicule personnel pour les entreprises sur une base régulière, vous devriez toujours écrire combien de miles vous avez conduit et combien vous avez dépensé sur le carburant ou les frais connexes.

Il est également très important que vous écrivez combien de miles que vous avez mis sur votre voiture pour un usage personnel ou à un emploi permute différent.

Lorsque vous listez toutes ces informations, vous serez en mesure de déterminer combien vous utilisez la voiture pour les affaires et combien vous l'utilisez pour un usage personnel.

Sur votre annexe C, il attribuera les pourcentages. Ces pourcentages sont très importants parce que vous ne pourrez radier le pourcentage de vos dépenses liées à l'automobile qui se trouve sous la catégorie d'utilisation commerciale.

L'assurance est une de ces dépenses vous n&# 8217; t veulent couvrir simplement parce que vous ne voulez pas avoir à déposer une réclamation. Il peut être frustrant de payer des centaines de dollars chaque mois pour la couverture que vous&# 8217; re en espérant que vous avez gagné&# 8217; t besoin.

Si vous en avez besoin, cependant, vous le regretterez vraiment pas l'achat des limites plus élevées de protection.

Lorsque vous&# 8217; re employé par une entreprise, vous pouvez&# 8217; t écrire vos primes d'assurance automobile personnelle de quelque façon, la forme ou la mode. Lorsque vous&# 8217; re travailleur autonome, vous pouvez certainement maximiser vos déductions en écrivant partie ou la totalité de vos primes d'assurance automobile.

Combien peut-être radiée dépend de combien vous payez pour la couverture, combien vous conduisez, et à quelle fréquence vous conduisez pour les entreprises.

Le pourcentage est calculé pour vos dépenses liées à l'automobile est très utile lorsque vous&# 8217; re déterminer combien de vos primes va faire baisser votre revenu imposable.

Si vous saisissez les numéros dans votre annexe C et il vous dit d'utiliser votre véhicule 60 pour cent du temps pour les affaires, vous pouvez déduire 60 pour cent de vos primes d'assurance automobile pour ce véhicule.

Vous pourriez avoir à acheter une assurance d'affaires sur certains véhicules. En règle générale, l'assurance automobile des entreprises est nécessaire sur les voitures qui sont enregistrés à votre entreprise ou qui sont utilisés uniquement à des fins commerciales.

Si vous avez l'assurance automobile d'affaires pour une voiture que vous utilisez strictement des affaires, 100 pour cent des primes peut être radiée.

Au volant de votre voiture pour les affaires peut vraiment vous aider étirez les retenues. Il y a tellement de différents types de dépenses que vous pouvez déduire de réduire votre dette fiscale de sorte que vous ne&# 8217; t vent par payer des centaines ou des milliers à l'État ou le gouvernement fédéral.

Gardez toujours une trace de votre kilométrage afin que vous pouvez prendre la déduction pour le kilométrage réel ou la déduction de kilométrage standard. Si vous avez eu des réparations effectuées ou que vous avez payé pour l'entretien régulier, certains de ces coûts seront également déductibles.

Avec la bonne tenue des dossiers, vous pouvez garder votre fardeau fiscal faible.

Toujours acheter une couverture d'assurance suffisante Auto

Vous devez payer vos primes d'assurance automobile tout au long de l'année, mais il sera gain à la fin de l'année. C'est pourquoi vous shouldn&# 8217; t lésiner sur la couverture que vous achetez peu importe combien il vous en coûtera aujourd'hui.

Si vous comptez sur votre voiture pour faire le travail, vous pouvez même avoir besoin d'effectuer une couverture complète de sorte que vous&# 8217; re jamais forcé de fermer les portes pour la journée parce que vous pouvez&# 8217; t permettre de réparer la voiture tout de suite.

Si vous souhaitez trouver une bonne affaire sur votre assurance auto, utiliser l'Internet à votre avantage. Vous pouvez facilement les prix le coût des politiques globales en vous connectant sur le world wide web et entrer vos informations personnelles dans un système de devis.

Une fois que vous mettez vos informations, vous pouvez comparer les prix et une couverture adéquate de certaines des sociétés les plus respectées dans l'industrie.

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Lorsque vous la location d'un véhicule que vous utilisez uniquement pour votre entreprise, vous pouvez déduire la plupart des paiements de location, ainsi que la déduction forfaitaire par mile ou des dépenses réelles que vous découlant de l'utilisation du véhicule. Aucune partie de vos paiements de location ou kilométrage est déductible pour un usage personnel. Pour déduire la voiture louée ou d'un camion que vous utilisez pour le travail, vous devez être en mesure de documenter votre utilisation à l'IRS.

Enregistrer tous vos reçus qui se rapportent à l'utilisation de votre véhicule loué, y compris les reçus de gaz, l'entretien, les paiements de location et d'assurance réels. Maintenir un journal de vos voyages et leurs fins pour montrer un vérificateur si vous demandera de fournir la documentation.

Utilisez le formulaire IRS 2106 ou 2106 EZ à déduire votre véhicule loué de vos impôts si vous êtes employé par une entreprise, mais fournir votre propre moyen de transport pour les déplacements liés au travail. miles navettage ne sont pas admissibles à la déduction. Votre entreprise peut vous rembourser pour le transport ou vous obliger à payer vos propres frais. Utilisez le formulaire 2106 seulement déduire Les frais de transport non remboursés.

Transférer le montant total que vous avez compris la ligne 21 de votre annexe un formulaire si vous utilisez le formulaire 1040 pour les taxes de dépôt. Insérez le montant de la ligne 7 de l'annexe A du retour 1040NR.

Remplissez le annexe C partie de vos déclarations de revenus pour compléter vos déductions de transport si vous êtes travailleur autonome. Vous pouvez déduire une partie du paiement de la location ainsi que le gaz réel, et l'entretien vous coûts engagés ou opter pour la déduction forfaitaire kilométrique, qui prend en compte l'entretien et les coûts d'amortissement. La déduction de kilométrage standard change chaque année; en 2011, par exemple, il était de 51 cents par mile pour les six premiers mois de l'année et 55,5 cents par mile de Juillet à Décembre 2011.

La déduction de kilométrage standard change chaque année; en 2011, par exemple, il était de 51 cents par mile pour les six premiers mois de l'année et 55,5 cents par mile de Juillet à Décembre 2011. S'il vous plaît vérifier avec les services de revenus internes pour le taux actuel pour la déduction de kilométrage.

Vous pouvez utiliser la déduction d'affaires pour votre véhicule, même si l'utilisation n'est pas requis par votre employeur. Par exemple, si vous avez un emploi de vente et peut communiquer avec les clients par téléphone, mais choisir de les visiter au lieu d'améliorer votre relation, vous pouvez déduire le kilométrage de votre véhicule engagé loué que vous avez utilisé pour ces voyages. La déduction est permise si le transport a rendu votre travail plus facile et plus efficace vous a permis de compléter entreprise et si elle est une commune frais d'affaires dans votre secteur d'activité.

Vous ne pouvez pas déduire la totalité du montant du bail si vous utilisez votre véhicule pour tout usage personnel. Si la voiture ou un camion est utilisé en partie pour les affaires, vous devez comprendre le pourcentage du temps que vous utilisez le véhicule pour le travail et déduire que ce pourcentage du paiement de la location de vos impôts.


Que propriétaires de petites entreprises devraient savoir sur la location vs achat de leur voiture, propriété des véhicules d'entreprise et déduisez des frais de voiture

Propriétaires de petites entreprises qui ont besoin d'un véhicule pour transporter leurs entreprises sont heureusement en mesure de bénéficier d'une déduction fiscale relative à l'utilisation commerciale de leurs voitures. Compte tenu du potentiel d'abus, les règles fiscales pour déduire ces dépenses sont assez spécifiques et d'étendre à la définition de l'utilisation des entreprises, les types de dépenses qui peuvent être réclamés, les méthodes de calcul de la déduction et si vous achetez ou louez votre voiture. Bien que la décision d'acheter ou de louer une voiture peut être assez difficile pour les personnes (une Porsche est beaucoup plus abordable lorsque vous louez!), Propriétaires de petites entreprises ont un temps encore plus difficile que les incidences fiscales de la transaction doivent être pris en considération .

La différence fondamentale entre la location et l'achat est à savoir la propriété d'un facteur clé au moment de la décision. D'un point de vue financier, le crédit-bail nécessite une mise de fonds inférieure, même si vous financez l'achat de votre voiture. Une voiture qui coûte $ 30.000 à acheter ne peut coûter 15 000 $ pour la location sur une période de 3 ans. Bien sûr, à la fin des trois années, la période de location prendra fin et vous serez sur le marché pour une nouvelle voiture (vous voudrez peut-être vous demander combien vous aimez le changement). En outre, le crédit-bail est presque toujours plus cher à long terme comme une voiture peut avoir une vie qui étend de nombreuses années au-delà de la période de financement (bien que vous voulez sans doute faire la connaissance d'un bon mécanicien).

D'un point de vue fiscal:

La limite sur le paiement mensuel de location que vous pouvez déduire est de 800 $ par mois. Cela correspond à un maximum de 9 600 $ de la charge qui est déductible d'impôt chaque année.

La limite de déductibilité pour un véhicule acheté est 30 000 $. Il est important de noter que ce montant ne peut être déduit dans son ensemble, mais doit être amorti à un taux de 30% (sur une base de l'amortissement dégressif). De plus, vous êtes autorisé à déduire 50% de la dépréciation (connue sous le nom de la règle de la moitié de l'année) dans l'année d'achat. Cela équivaut à une déduction de 4500 $ en année 1. En année 2, la charge d'amortissement est de 30% du solde non amorti (moins $ 30,000 $ 4,500 = 25500 $), ce qui serait 7650 $. Vous êtes également autorisé à déduire les intérêts payés sur le financement du véhicule. Le taux d'intérêt se trouve généralement dans le contrat de financement et calculé sur la période du financement. Le montant maximal d'intérêt qui peut être déduit est de 300 $.

Toutes les réparations et l'entretien, l'assurance, l'enregistrement et autres frais d'exploitation peuvent être déduits à la fois la location et l'achat. Gardez à l'esprit que seul% utilisé pour les entreprises peuvent être déduits. Cela devrait être calculé en maintenant un journal d'automobile (il y a des applications pour cela) où vous notez la date, kilomètres parcourus et des raisons d'affaires pour le voyage.

Si vous êtes constitué en société, vous avez la possibilité d'avoir votre compagnie d'acheter la voiture. Le principal avantage d'utiliser cette option est que la société maintient la responsabilité pour la voiture (sauf si une garantie personnelle est nécessaire) et paiements peuvent être effectués directement par la société. Gardez à l'esprit que l'utilisation personnelle de la voiture devra être calculée et réfléchie comme un avantage imposable sur le T4 du propriétaire employeur ou remboursé à la société, ce qui conduit finalement à plus de paperasse. Il est important de noter que si vous utilisez votre voiture principalement pour les entreprises, il sera généralement plus chers (à savoir des impôts plus élevés sous la forme d'un avantage imposable) d'avoir la compagnie d'acheter la voiture que d'acheter personnellement.

entités constituées en société sont également autorisés à rembourser les propriétaires des employés à base de km parcourus qui est d'environ 0,50 $ par kilomètre (montants exacts trouvés ici). Dans ce cas, il n'y a pas de différence entre la location vs achat comme le montant qui peut être déduit est entièrement basée sur une allocation raisonnable par kilomètre parcouru.

Il n'y a pas de solution magique au bail vs question d'achat pour les propriétaires de petites entreprises. L'achat est généralement plus rentable, bien que la déduction fiscale a aussi tendance à être plus faible. Si vous utilisez un par km allocation pour vous rembourser de votre société (petite entreprise non constituée en société ne peut pas utiliser cette méthode que vous êtes essentiellement vous remboursez), vous pouvez vous épargner la paperasse, mais en un an avec les dépenses de fonctionnement élevées (par exemple. Les réparations) vous pouvez être manquer une déduction plus élevée. Si vous n'êtes pas opposé à des feuilles de calcul Excel ou si vous avez un bon logiciel de comptabilité et / ou une aide-comptable, il peut être judicieux de garder une trace des deux et utiliser la méthode plus avantageux pour assurer la responsabilité fiscale la plus faible à la fin de l'année

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